非法集资离我们有多远？

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案例

自2013年至2017年期间，犯罪嫌疑人谢某某以自己开办的幼儿园需要购买校车、搬校扩建等由头，以远高于银行利息作为诱饵向社会人员郭某、谭某等人借款。此后，谢某某继续采取亲戚拉亲戚、朋友拉朋友的方式向另外的社会公众借款。借款到手后，谢某某首先都会高利息给借款人尝一点甜头，然后就以各种理由推拖，既不付息也不还本。

2017年10月，茶陵县公安局立案侦查。据查，此案涉案金额高达1237万余元，受害人达百余人。犯罪嫌疑人谢某某被依法判决有期徒刑。

02

案例

2017年1月始，犯罪嫌疑人张某某利用乾易通投资平台（非法网络传销平台，2019年4月被公安部打击关闭），打着分享消费经济模式的名义，利用微信、QQ等社交媒体，通过介绍他人发展下线会员形成层级关系，宣传洗脑以高额的投资回报为诱饵的方式组织、领导传销活动，鼓动下线会员资金充值投资，然后按照会员的层级关系、发展人员的数量等依据计酬返利（奖励积分），非法获取利益。

2019年9月，犯罪嫌疑人张某某因涉嫌组织、领导传销活动被茶陵县公安局依法逮捕。经查，张某某以组织、领导传销活动期间共发展下线层级9层，发展传销组织会员900余人，其中茶陵本地受害群众就多达800余人，收取传销活动人员缴纳的传销资金数充值总数额为1100余万，造成部分受害人“血本无归”。

目前本案已进入移送起诉阶段。

什么是非法集资？

根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定，非法集资是一种犯罪活动，是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

1.坚信“天上不会掉馅饼”，不要相信“高额回报”“快速致富”的投资项目。

2.投资理财时要看是否合法，有无经营资质，可以登录“国家企业信用信息公示系统”查询公司相关信息；通过媒体和互联网资源，搜索查询相关企业不良记录。

3.对理财承诺的利息对照银行利率，明显偏高的投资回报很可能是投资陷阱。

4.对他人的极力拉拢和反复劝说，要及时告知家人，并向专业人士或政府部门咨询，不要贪图高利，盲目投资。

茶陵公安温馨提醒：

如遇以下情形的“投资”“理财”项目，可能涉嫌非法集资，请广大群众务必警惕，以免遭受财产损失。

1.以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的；

2.以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的；

3.以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的；

4.以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的；

5.以投资“虚拟货币”“区块链”等为幌子的；

6.以“扶贫”“慈善”“互助”等为幌子的；

7.在街头、商超发放广告的；

8.以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的；

9.“投资”“理财”公司、网站及服务器在境外的；

10.要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。