关于防范非法集资的风险提示

　　——致全县广大人民群众的一封信

　　全县广大人民群众：

　　针对当前非法集资等涉众经济犯罪危害严重、人民群众深受其害的情况，着力提升人民群众的防范意识，齐心推动社会各界参与防范和打击经济犯罪。现提示如下：

　　一 非法集资的高风险地带

　　非法集资形式多样，隐蔽性和欺骗性越来越强。非法集资的高风险地带主要有：

　　（一）养老机构等

　　主要有以下几种利诱手段：

　　1、以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群体投入资金。

　　2、以销售保健、医疗产品名义，通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、免费发放米、面、油、鸡蛋等小礼品、亲情关爱等方式骗取信任，吸引投资。

　　（二）民间投融资、担保等机构

　　主要有以下几种利诱手段：

　　1、以投资理财为名义、承诺无风险、高收益、公开向社会发售理财产品吸收公众资金，甚至虚构投资项目或借款人，直接进行集资诈骗。

　　2、为资金供需双方提供中介或担保等服务，利用所谓“国企”背景或者所谓“金字”招牌，骗取群众信任非法集资；

　　3、有的企业以各种实体项目为由吸收资金，有的企业自设或通过关联公司开办担保公司，为自身提供担保。

　　（三）互联网金融、理财、虚拟货币平台

　　主要有以下几种利诱手段：

　　1、以互助、慈善、复利等为噱头、明确投资标的，靠不断发展新的投资者实现虚高利润，向群众非法集资；

　　2、极具煽动性的宣传语，比如“数字货币的结算中心”“世界第一金矿”“捡钱的时代”等营造一种投资即暴富的幻象，向大众非法集资；

　　3、非法集资骗局下的虚拟货币价格往往单边上涨，投资者账面的资产一直在增值，可一旦骗局无法继续下去，这些假虚拟货币就一文不值了，实现非法集资目的。

　　（四）小额贷款机构

　　主要有以下几种利诱手段：

　　1、以借款形式吸收群众资金，并承诺支付比银行存款利息要高得多的利息，非法吸收公众资金；

　　2、与担保公司或者基金公司合作，变相代理出售理财产品，非法吸收公众资金。

　　（五）房地产行业

　　主要有以下几种利诱手段：

　　1、未经批准，将整栋商业、服务业建筑划分为若干个小商铺进行销售，通过承诺售后包租，定期高额返还租金或到一定年限后回购，诱导公众购买，非法吸收公众资金；

　　2、在项目未取得商品房预售许可证前，有的甚至是项目还没进行开发建设时，以内部认购、发放VIP卡等形式，变相进行销售融资，有时还“一房多卖”诈骗资金；

　　3、打着房地产项目开发等名义、直接或通过中介机构向社会公众非法集资。

　　（六）私募基金、非法荐股、股权众筹等机构

　　主要利诱方式：

　　涉及业务复杂，同时从事股权、基金投资、p2p网贷、众筹等业务，向群众非法集资。

　　（七）各类交易场所

　　主要利诱方式：

　　以炒邮票、炒现货为名、开设网络交易平台，宣称“只赚不赔”吸引群众注册成为会员完成交易，实施非法集资。

　　（八）“消费返利”平台

　　主要有以下利诱手段：

　　打着“创业”“创新”“购物返本”“消费等于赚钱”“你消费我出钱”的旗号，承诺高额甚至全额返还消费款、加盟费等，以此非法吸引消费者、商家投入资金。

　　（九）农民专业合作社

　　主要利诱手段：

　　以高额利息回报，押钱领取农资、高价收购农产品、合作经营农、林、渔、畜项目等多种手段，在多个农村设立“分社长”，诱使广大农民“入社”非法集资。

　　二 掌握防范知识 提高防范能力

　　经侦民警及地方金融监管部门提示您：投资一定要看清；转款不忘防范经，“四看、三思，多留心”

　　一看融资主体。合法的融资应得到有关部门批准，看融资单位有无合法金融资质非常关键，务必要求融资单位出示金融许可证，如果不确认投资公司是否有资质，可向行政监管部门（人民银行、银保监会、市场监管局、金融服务中心等）咨询。

　　二看宣传方式。非法集资需要虚假宣传造势，关键词通常是“高息”“保本”，是否编造“网络借贷、投资理财、虚拟货币、养老服务”甚至免费旅游、考察等。不要盲目相信熟人介绍、专家推荐，不要被高利诱惑盲目投资。

　　三看经营模式。有没有实体项目？要问清融资的实际用途？获取利润的途径是什么？

　　四看集资对象。是不是谁都可以参与，对不特定对象来者不拒。如果不限条件即可投资，您就得多留个心眼了。

　　君子爱财，取之有道，如果您害怕错失良机，那么转款前，还请您谨慎三思，多留心：

　　一思是否真正了解该产品及市场行情；

　　二思是否符合市场规律;

　　三思自身经济条件是否具备抗高风险能力。

　　多留心：自己或家人、朋友想要投资，多咨询亲朋好友或专业人士意见，凡是回报率高于5%的，建议多留心，细思量，理性决定。高息诱惑下的头脑一热盲目投资，往往会竹篮打水一场空。

　　参与非法集资，风险损失自担，集访、闹访、串访都是违法行为！

　　天下不会掉馅饼，高息回报是陷阱。请市民朋友在自觉抵制诱惑的同时也要及时提醒身边的家人朋友，发现犯罪积极举报。守护幸福家，全靠你我他。让我们为维护湘潭县经济秩序和社会大局和谐稳定共同努力（举报电话：县公安局110；湘潭县涉众办（打非办）57832855，举报一经查实，按规定给予相应奖励）。

　　祝您

　　平安幸福！万事如意！

　　湘潭县防范化解涉众型非法经营活动稳定风险工作领导小组办公室

　　2021年5月

　　来源：湘潭县防范化解涉众型非法经营活动稳定风险工作领导小组办公室