根据《赣南日报》报道，6月19日，赣州市举办了以“亮剑非法集资，守护幸福之家”为主题的新闻发布会暨“全市防范和处置非法集资亮剑行动”启动仪式。

值得关注的是，在启动仪式上，赣州市中级人民法院、赣州市人民检察院、赣州市公安局等在内的多家部门介绍了非法集资刑事案件审批情况、惩治犯罪情况已经立案侦破情况等内容。

赣州市人民法院：判处犯罪分子100 人，涉案金额超94亿元

赣州市人民法院表示，在积极加强与公安、检察机关的衔接配合，认真贯彻“宽严相济”的刑事政策，始终保持对非法集资犯罪打击的高压态势，为防范化解重大金融风险和维护人民群众的合法权益提供了有力司法保障。

2018年1月1日至2020年5月期间，赣州市法院受理非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资刑事案件67件（其中二审案件17件），审结59 件，结案率 88%，涉案金额94.13226792亿元，涉案金额1000万元以上的案件有 15件，金额达1亿元以上的案件有 8 件,共判处犯罪分子100 人。

当前，非法集资刑事案件呈现三个特点：第一，蔓延速度快，涉及面广。一些新兴经济领域如网络借贷、投资理财、养老服务、消费返利、金融融资等，已成为非法集资犯罪“重灾区”。第二，犯罪手法翻新，欺骗性强。第三，追赃困难、维稳压力大。因非法集资刑事案件多为资金链断裂或无力还贷，不法分子多数潜逃才致案发，导致案件可供清退的财产很少，一旦案发，涉案资金多数难以追回。由于受害群众人数众多，被骗金额较大，无法挽回损失时，极易引起受害人不满，容易引发群体性事件。

赣州市人民检察院：去年以来逮捕非法集资案件41件65人

2019年以来，全市检察机关共批准逮捕非法集资案件41件65人，其中批准逮捕集资诈骗案件5件7人，非法吸收公众存款案件36件58人；起诉49件92人，其中起诉集资诈骗案件8件8人，起诉非法吸收公众存款案件41件84人。

这些案件的主要特点为：

1.作案手段具有隐蔽性、欺骗性。不法分子通常采取申领工商营业执照、税务登记证等进行“合法”包装后，在繁华地段租用写字楼等形成线下门店，办事交谈也经常约定在高档场所内，以营造出一种“不差钱”的感觉，而后在前期宣传推介上不惜成本投入，以线上（网站、APP 等）线下（实体门店）公开宣讲、派发传单、散发礼品等手段编造投资项目、承诺高回报率，吸引不特定人群注意并逐步获取信任，通过“滚雪球”式的持续发展，直至无力兑付而案发，具有较强的隐蔽性和欺骗性。

2.发案形式呈现模式化、类型化。在非法集资类案件中，不法分子多以高于银行几倍甚至十几倍的利率为诱饵,通过“放长线钓大鱼”诱惑社会公众参与集资活动。非法集资类案件的发案过程大多经历了“身份伪装→暴利引诱→返利诱惑→羊群效应→资金链断裂→案发”的发展顺序。在集资活动初期,不法分子往往能按时足额兑现先期投入者的本息,给予高额回报, 以骗取参与群众的信任,

进而利用获利集资人做“活广告”四处宣扬, 不断扩大集资规模。随后采取“拆东墙补西墙”的资金运作方式, 用后期集资人的钱兑现先前的本息。然而, 随着集资款的不断增长，需要支付的回报也越来越多，最终因不堪重负而导致资金链断裂甚至“跑路”。

3.涉案资金数额大、追赃难，被害人人数多、范围广。从司法实践的办案情况看，非法集资类案件通常具有金额大、涉众广的突出特点。因为此类案件往往有一个较长周期，涉案金额少则数十、数百万，多则千万、上亿元，相关案件的爆发均是因为被告人资金链断裂，募集来的资金已被消耗殆尽，被害人损失难以挽回。同时，涉案的被害人群体往往相当广泛，少则数十人、多则成百上千人，被害人之间多多少少存在着同事、朋友、亲属等不同的关系, 形成了由点到线、由线到面的辐射效应，往往又以工薪阶层、中老年人居多，多数人拿出的是辛辛苦苦积攒下来的血汗钱。因此，被害人通常寄希望于司法机关追回损失。一旦资金不能追回，就容易出现矛盾甚至激化矛盾，进而影响社会的和谐稳定。

赣州市公安局：今年已立案11起、涉案5.5亿余元

近年来，赣州市各级公安机关深入推进打击非法集资犯罪专项行动，主动联合政府相关职能部门开展互联网金融风险专项整治工作，共同防范处置金融领域风险隐患，取得了一定成效。

2019年，全市立案46起、破46起、涉案19亿余元；今年1月份至今，全市立案11起、破5起、涉案5.5亿余元。涉及电子商务、工厂生产经营类、P2P投资理财类、直接借贷类、农业种植类、养生保健类、汽车销售类和养老服务8个行业领域，老年人集资参与占比较大。

值得关注的是，赣州市公安局全力依法打击，积极追赃挽损。在打击对象方面，重点打击P2P网络借贷领域非法集资犯罪、私募基金领域非法集资犯罪、其他领域包括打着“养老服务”“虚拟货币”“区块链”“外汇投资”等非法集资犯罪在内的三类犯罪。

此外，按照“化解存量、遏制增量、防范风险”的指导思想，积极推动建立立体化追赃挽损机制，最大限度追缴涉案资产，最大程度挽回群众经济损失。