防范非法集资

非法集资侵犯人民群众财产安全，

危害经济发展和社会稳定，

是我国严厉打击的违法犯罪活动。

今天卿哥讲讲非法集资类典型案例，

以案释法，

提醒广大市民远离非法集资陷阱。

案例1

2011年6月和2013年6月, 被告人柯某宏分别成立A、B公司。2014年4月，B公司决定对西部国际轻纺城4、5、9号楼商铺的3年经营权进行转让，客户一次性付清转让款，3年期满后B公司按照合同金额的1.1倍回购商铺经营权。客户将商铺经营权委托给C公司（2013年10月成立）管理经营，C公司每年按照客户购买商铺经营权金额的17%返利给客户，3年后C公司将商铺经营权退还客户。

法院审理认为，被告单位A公司、B公司，被告人柯某宏非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为均构成非法吸收公众存款罪。鉴于柯某宏自首并积极对其企业进行生产自救，形成资产能够偿还集资参与人的债务，与大部分集资参与人达成和解协议，取得谅解。依法判处被告单位罚金各四十万元，柯某宏有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金十五万元。

案例2

2013年2月以来，王某林多次在四川省蓬溪县、射洪市的烟酒商铺购入香烟，并低于市场价卖给他人，制造能够在蓬溪县烟草专卖局以内部价批发香烟的假象。2013年6月至2015年2月期间，王某林通过口口相传的方式，以其做工程、经营烟草生意需要资金为由并承诺高额利息，陆续向陆某银等人借款，所借资金除给付前期借款本息外，多用于购买足球彩票和日常消费。经查，王某林共筹集资金5968.0125万元，造成集资参与人实际损失597.3387万元。

法院审理认为，王某林以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法集资，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪。依法判处王某林有期徒刑十二年，并处罚金二十万元。

非法集资是指以非法占有为目的，

违反有关金融法律、法规的规定，

使用诈骗方法进行非法集资，

扰乱国家正常金融秩序，

侵犯公私财产所有权，

且数额较大的行为。

看看我国法律是怎样规定的

卿哥普法小课堂

《防范和处置非法集资条例》第三十条

对非法集资人，由处置非法集资牵头部门处集资金额20%以上1倍以下的罚款。非法集资人为单位的，还可以根据情节轻重责令停产停业，由有关机关依法吊销许可证、营业执照或者登记证书；对其法定代表人或者主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，处50万元以上500万元以下的罚款。构成犯罪的，依法追究刑事责任。

《防范和处置非法集资条例》第三十一条

对非法集资协助人，由处置非法集资牵头部门给予警告，处违法所得1倍以上3倍以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

《刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】

非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

《刑法》第一百九十二条【集资诈骗罪】

以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

从上述案例可见，

不管是非法吸收公众存款，

还是集资诈骗，

犯罪分子往往都会采取以下手段

01

高额收益做诱饵

不法分子以“无风险、有担保、高收益”“稳赚不赔”“保本高回报”等反投资规律噱头进行宣传许诺，且在集资初期通常会通过“以新偿旧”方式按时足额兑现，以吸引更多的集资参与人。

02

“项目”包装藏猫腻

不法分子会通过各种方式编造各种项目，骗取他人信任，有的通过注册合法企业，却不提供真实内容的产品（服务），有的利用商铺采取售后返租、约定回购的方式，直接或变相非法吸收公众存款。

03

虚假宣传造声势

不法分子为迅速做大声势，会通过邀请名人站台、展示公司领导与政府官员的合影、大量“政府批文”，或举办现场观摩体验活动、组织集体旅游、实地考察、赠送礼品等方式宣传，无固定对象地广泛招揽群众。

如何防范非法集资

#1

■ 要认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”。面对“高额回报”和“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。

#2

■ 要正确识别非法集资活动。主要看其集资主体资格是否合格；是否是向社会不特定对象募集资金；是否承诺高息回报；是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。

#3

■ 要增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是潜藏着巨大风险。因此，要保持理性投资意识，依法保护自身权益。

#4

■ 要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入的资金及相关利益不受法律保护。一旦案发，参与者将损失惨重，甚至血本无归。